全球新趋势显现!德银高管:关注四大重要变化 金融服务因势而变

发布日期:2024-03-11 19:03    点击次数:202

  世界政治形势波谲云诡,海外高通胀短期难消,以人工智能为代表的科技变革呈现快速发展势头......在全球政治经济形势风云变幻的当下,企业“引进来”和“走出去”也在投资目的、金融需求等多方面悄然生变。

  近日,德意志银行企业银行部全球总裁林戴威(David Lynne)、德意志银行(中国)有限公司(下称“德银中国”)副行长尹桢接受证券时报·券商中国记者采访,详谈企业需关注的四大趋势,以及在此过程中金融服务的相应变化。

  建议企业关注四大趋势性变化

  林戴威提到,德意志银行建议企业客户关注全球普遍出现的重大变化和趋势,主要有四点:

  一是全球制造业供应链的调整。目前全球供应链正在向三个主要地区转移,分别是欧洲、亚太地区和北美。从领域看,电动汽车、锂电池、可再生能源及气候转型等领域的制造业供应链调整较为活跃。

  “我们观察到,美国和欧洲一些国家为了把制造业引回本土提供了很多形式的政府补贴,因此在这些区域的制造业调整也伴随着投资的大量增加。”林戴威称,例如,亚洲的半导体制造业去往欧洲、北美布局,电动汽车在北美、欧洲落地,可再生能源方面的投资去往澳大利亚、中东部分国家等。

  二是企业整体的数字化转型。这主要表现为用数字化手段处理业务的分销,更多转向在线销售。很多大型跨国企业已经布局了自有的在线销售平台,新增的在线销售更多是面向大的分销商、企业客户,而不是面向最终消费者;在分销渠道方面,过去很多内容提供商将节目出售给国内有线电视公司,现在则更多是在其自有应用程序上提供流媒体服务,例如奈飞、迪士尼等内容提供商通过跨境传输触达目标市场。

  林戴威补充道,企业数字化转型的另一个变化,就是过去的硬件供应商越来越多地转变为软件服务提供商,这也带来了新的商业模式——从设备销售变为让客户支付设备使用费。此外,企业开始重视自身下游的转型,希望通过电子商务和数字化技术,在世界各地都能够以更多数据驱动、数据预测和自动化方式处理企业的司库和财务管理。

  三是ESG和能源转型。当前,很多大型企业因政策和法规要求在进行ESG转型,欧盟已经出台了比较严格的ESG法规,对供应链有比较严格的可持续性要求,核心是需要企业管理供应链上的碳足迹;一些大型跨国公司在中国可能有两三百家供应商,确保供应链上的可持续性管理将是一项巨大的挑战。此外,诸如电厂等公用事业企业也面临着转型,一方面要布局更多新能源,从传统的化石能源转向再生能源;另一方面要考虑新能源如何通过电网传输到用户端,这一过程需要解决储能、解决新能源稳定性等问题。

  四是融资需求的变化。不论是供应链的调整,还是企业全面的数字化转型,这些趋势变化都离不开融资的支持。林戴威透露,从德银接触到的企业客户情况看,企业对供应链资金使用效率的重视程度明显提升,供应链融资因此成为企业关心的一个重要金融话题。

  “在过去低利率环境下,这或许不会成为一个重要问题,但当年化利率是5%的时候,资金使用效率的提高就会节省很多财务成本。”林戴威称。

  新趋势下银行如何满足客户新需求?

  针对上述趋势,金融业也需紧跟形势变化的步伐,满足企业相应的金融服务需求。

  据林戴威介绍,为应对制造业供应链调整,德银加大与全球多地的ECA(出口信贷机构)及多边开发机构进行合作,这些融资解决方案主要满足客户在全球范围内重新调配生产基地,及其所涉及到的机器设备和大量资本性支出等融资需求。

  在企业数字化转型方面,很多企业客户的需求集中于终端商户解决方案,即能够满足世界各地、各种形式的即时收付款,这需要把跨境收付款、流动性管理和外汇交易平台结相合。随着线上交易数量的增加,欺诈风险也在提升,需要银行通过数字化手段减少客户被欺诈的风险。

  在ESG领域,德银为企业客户提供顾问服务。例如,替客户分析和了解所面临的ESG领域的法规;提供绿色金融产品,把客户可持续性领域的关键绩效指标和贷款、债券等金融工具相结合。

  此外,随着美联储不断加息助推美元融资利率升至高位,如何帮助企业寻找相对“便宜”的融资替代方案就显得尤为重要。德银中国近日就协助国家电投集团子公司中国电力旗下的巴西圣西芒公司完成在拉美市场的首笔跨境人民币境外贷款业务,向境外客户发放4亿元人民币短期贷款,并完成人民币和雷亚尔货币互换交易,这是拉美市场首笔人民币境外贷款叠加交叉货币互换交易。

  尹桢对此表示,该笔再融资安排对中资企业海外融资多样化也起到了良好的示范作用。目前美国、欧洲的融资利率高企,多样化的融资渠道是企业必须做的选择。相对于欧元和美元,人民币现在的融资利率是比较低的。在这种情况下,银行帮助企业使用人民币融资,在当地进行汇率和货币风险方面的安排以节省成本,对于企业来讲这是一个比较理智的选择,相信这样多样化的局面会持续。

  企业“引进来”“走出去”前景广阔

  尽管经济全球化遭遇倒流逆风,但中国得益于庞大的市场规模,以及自身商业市场的不断发展,企业“引进来”“走出去”的跨境投资活动依然活跃。

  从“引进来”方面看,根据商务部公布的数据,尽管前三季度我国实际使用外资金额下降了8.4%,但全国新设立的外商投资企业同比增长了32.4%。分行业看,高技术制造业、医疗仪器设备及仪器仪表制造业、电子及通信设备制造业等不少领域的外资情况实际在逆势上扬。从外资来源地看,虽然日本、韩国、美国对中国的投资下降,但有部分欧美国家对华投资激增,比如法国、英国、加拿大在今年前三季度对华投资增长都超过了100%。

  “我们始终认为中国是非常重要的外商直接投资(FDI)的目的地。我认为制造业的战略性投资会持续进入中国,我们看到一些跨国企业持续地投资扩大在中国的产能。”林戴威称。

  对于今年以来我国实际使用外资出现的新变化,林戴威对此解释,以前,大部分外资企业在中国设立工厂主要是为了生产出口商品,但现在很多外企加大在中国的投资力度,是为了更好地服务中国本土的消费者市场,根据中国消费者需求,这部分新增产能制造的产品和其他地区的产品略有不同。例如,在中国生产的奔驰S级轿车的后座空间比欧洲产的就要大。因此,目前中国大部分的FDI都是为了满足未来5到10年内中国消费者或企业的需求。

  外资企业“引进来”的同时,中资企业“走出去”也发生新变化。林戴威称,尽管地缘政治的问题受关注度越来越高,但中国企业“出海”意愿依然强劲。不同行业的中资企业都越来越关注海外业务的拓展,希望探索不同的市场。在数字经济、电动车和可再生能源领域,中国企业在全球拥有较强的竞争力。例如,在太阳能、风能等可再生能源行业,得益于国内可再生能源的科技研发和产能飞速发展,一些中国企业成为了世界领先的能源企业,这也加强了企业“出海”发展的能力。

  尹桢表示,当企业的产品能力和服务能力发展到一个程度,自然就会选择扩张。因此,“走出去”是中资企业的长期战略,是发展的必然需求。

  “我们看到这些中资企业在中东、拉美和欧洲都是非常活跃的。”尹桢称。



 




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